随着人民生活水平的提高和金融业的快速发展，投资者逐渐进入个人理财的广阔领域。保险、资金、银行金融产品甚至信用卡、网上银行等金融产品不仅可以维持和增加资产价值，还可以保障个人安全，方便生活和消费。
近年来，随着越来越多的人进入复杂的金融产品市场，各种投融资投诉日益突出，媒体和监管部门纷纷呼吁保护金融权益。问题可以及时解决，这是令人欣慰的，但“防患于未然”不是更好吗？对于普通投资者，要事先注意，认清各种金融产品和服务的具体细节，精心挑选，成为一名精明的金融家，以享受生活和舒适的财务管理。
保险产品：
及时清楚地了解有关条款和条件，并提出索赔要求。
购买保险时，尽量选择同一家公司。一般保险公司对老客户将有一定的优惠待遇，目前，大多数保险公司产品都存在同质现象，锁定信誉良好的公司，投保人不需要花费精力选择保险公司和代理人，也可以获得优惠待遇。在签订合约时，我们应清楚了解有关条款的细节，例如人寿保险的主要疾病类别的定义，是否可以在全国各地解决汽车保险的风险等。
此外，消费者在购买保险时需要考虑更多。一旦他们退出保险，他们通常会遭受很多损失，而且他们越早退出保险，损失就越大。如果他们对保险产品不满意，他们可以在一段时间后实际行使他们的可转换权益，将现有的保险转化为其他种类的保险，从而减少损失。
在风险发生后，应提出积极的索赔要求。风险后的索赔有一定的时限。如果发生意外保险，保险公司必须在风险发生后48小时内向保险公司报告。因此，消费者应该意识到时间问题，不要白白失去自己的利益，还要注意相关资料的收集，以保证索赔的顺利进行。
随着市场竞争的加剧，保险公司想要抓住客户，不仅要在产品上工作，还要在产品之外提供各种增值服务。作为一个精明的消费者，您可以享受保险公司提供的增值服务，如体检、特约商人服务、紧急救援服务等，所有这些都是免费的。