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我国证券期货市场首部投资者专项保护规章《办法》实施

2022-07-18 21:18:38

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据证监会28日网站介绍,“证券及期货投资者适当性管理办法”(以下简称“办法”)将于2017年7月1日正式实施。这些措施作为我国证券期货市场上第一项特殊的投资者保护制度,是资本市场上一项重要的基础性制度。这些措施的出台和实施,。,。这些措施的实施将对我国资本市场的健康发展和中小投资者权益的保护产生积极而深远的影响。

 

投资者适当性制度是国际资本市场的一般规则。自2007年以来,中国在一些市场、产品和企业中实施了适当的管理。这些措施的正式实施是在现有的制度实践的基础上,完善、集成和加强资本市场的适当管理制度。本办法的精神是在实施证券、基金、期货交易机构的适当管理义务的基础上,根据投资者的分类和产品分类,确保市场风险被充分披露给投资者,目的是更好地按照法律规范机构的运作。将投资者保护的要求纳入实践中。这些措施的核心要求在于加强对证券、基金、期货交易机构的"卖方责任"要求,以便在获得营业收入的同时,经营机构必须承担法律规定的义务,确保权利和义务的互惠性和统一性,切实防止对经济利益的单方面追求,促进高风险证券和期货产品给缺乏风险能力的投资者。造成对投资者合法权益的损害和影响。根据本办法的规定,即使具有较低风险承受能力的投资者,在必要的风险提示已经由经营机构作出后,如果坚持购买高风险水平的产品,也可以遵守其意愿并参与相关投资活动。因此,这些措施并不限制投资者的自由交易,这在充分揭示市场风险的基础上为投资者提供了更好的保护。现有投资者“参与证券和期货交易”是按照原有体制安排进行的。新"措施"的实施将充分考虑这一现实,进行差别待遇和"判断旧的和新的"。具体做法是:证券和期货交易机构向新客户出售产品或服务,向旧客户出售(提供)高于原始风险水平的产品或服务,需要按照本办法的要求执行,销售(提供)不高于原风险等级的产品或服务的,可以继续进行,不受影响。换句话说,现有投资者(如股票投资者)可以继续买卖股票和产品,风险水平不高于实施这些措施后的股票,但在购买具有高于股票风险水平的产品时,如结构化产品、场外衍生工具等,运营商应根据这些措施实施适当的管理要求。同时,鼓励业务机构根据与客户回访、自我调查、评估等结合的实际情况,为老客户的适当管理做出适当的安排。这些措施是证券和期货市场的基本体系,我将不断总结经验,不断优化,并改进措施实施后的适当管理制度。

 

自发行措施以来,证券、基金、期货交易机构等市场主体都主动在管理体制、技术设备、人员配备、学习培训等方面做了大量的工作。证券业、基金业、期货行业协会和相关交易场所都密切关注自律准则和规则的制定,在人才培训、宣传解释、监督实施、服务保障等方面做了认真细致的工作。目前,实施这些措施的准备工作已经基本就绪。

 

法律的生命力在于实施,法律的权威也在于实施。、自律管理工作,。各企业主体要负起责任,采取有效措施,确保制度规定的义务得到落实、落实,共同促进和保持资本市场的长期、健康、稳定发展。附件1:基金筹集机构投资者适当管理实施准则(试行)

 

附录2:“实施筹资机构适当管理准则(试行)”起草指示。

 

附表1/1:投资者基本信息表参考模板(自然人)

 

附表1/2:投资者基本信息表(机构)参考模板

 

附表1/3:投资者基本信息表参考模板(产品)

 

附表2/1:基金投资者风险评估问卷参考模板(个人版本)

 

附表2/2:基金投资者风险评估问卷参考模板(机构版)

 

附表3:基金产品或服务风险等级分类参考标准

 

附表4:投资者类型、风险匹配通知、投资者确认函参考模板附表5:风险错配警示函、投资者确认参考模板附表6/1:投资者转换表参考模板(专业到一般)附表6/2:投资者转换表参考模板(一般转换)。

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