国寿鸿寿年金保险-保险业第三方理财步伐有望加快

2021-04-05 10:59:03

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中小型保险公司关注资讯披露

中国保监会正准备推出第三方融资试点管理办法。这意味着中小保险公司通过委托投资进入股市的速度将加快。

为了加强保险资金使用的安全性、专业化和集中化,中国保监会一直将直接进入市场的公司限制为九家保险公司和拥有资产管理公司的友邦保险资产管理中心。

对于其他中小型保险公司来说,监管理念是允许他们通过委托方式投资股票市场。

在委托投资方面,中小保险公司也经历了从抵制到认可的过程。今天,他们最关心的是,他们必须有一个可靠的披露制度,才能放心地交出他们的钱。

基本的政策形式

这份文件题为“保险资产管理公司第三方财务管理业务试点管理办法”(征求意见稿),已分发给各保险机构。草案规定,有资格开展第三方金融管理业务的保险资产管理公司必须符合完善的治理结构、连续两年盈利、建立投资监督报告制度和公平贸易制度的条件。

一名保险公司投资者告诉记者:“委托投资的范围包括什么,无论是一对一模式还是一对多模式。”中国保监会有关部门此前曾表示,将采用一对多模式,即可以委托保险资产管理公司管理多家保险机构的资产。

至于第三方财务管理的比例,征求意见稿没有作出具体规定,只要求合同当事人参考市场水平。

业内人士表示,委托投资模式的制度优势在于,保险公司可以充分利用资本管理机构的专业优势,“不仅可以降低建立自己的资产管理公司和投资部门模式的高成本,而且有很大的空间选择优秀的专业资本管理机构作为托管人”。

据了解,美国有3/4的保险公司采用委托投资的形式,而小型保险公司由于所拥有的资本数量较少,因而在委托投资中所占的比例较高。

对保险资产管理公司来说,第三方财务管理意味着一个新的商机.保险业去年六月发表的十篇文章明确指出,合格的保险资产管理公司可以逐步扩大资产管理。此后,中国保监会启动了委托给保险资产管理公司的第三方资产管理业务试点项目,即国寿资产、华泰资产和泰康资产。

今年早些时候,中国人民保险公司还表示,将在“十一五”计划中启动第三方资产管理业务,努力管理公共资金,并将第三方资产管理的比例提高到30%。

如果你有公共信息,不要担心。

在委托投资方面,中小型保险公司已经经历了从抵制到认可的过程。

内部人士分析,中小保险公司避免自己的小不利面不谈,提出“9 X”(在现有9家保险资产管理公司的基础上,增加更多其他公司)标志,抵制“911”(9家保险公司和友邦保险资产管理中心),呼吁中国保监会给予“公平”的保单待遇。

其中一个重要原因是我国保险业和资本市场的发展历史并不长,虽然保险公司在这一领域的资金运用起步较早,但大多数保险公司之间的差距并不大。此外,首批911家保险公司中的一些公司在资金使用上出现了失误。“为什么中小型保险公司认为‘九一’的投资水平高于他们自己的投资水平?这是中小型保险公司抵制委托投资的心理基础。”

但自去年以来,股市再次点燃了中小企业进入市场的强烈愿望,同时也加快了中国保监会推进第三方金融管理试点的步伐。今年2月,中国保监会批准人寿委托中国人寿资产管理公司开展股票投资业务。记者了解到,早在去年,联合人寿就已获准委托华泰资产管理公司投资股市。

许多中小保险公司已经开始同意委托投资模式,由于中国保监会正在酝酿政策,他们特别重视信息披露制度。

一家小型保险公司的一位投资者表示:“我们希望该政策对信息披露有更详细的规定。”“我们应该把这笔钱给哪家公司?必须看到它过去的投资业绩、风险管理、资产配置等,但有什么可透露的,征求意见的草稿还不清楚。”