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艾伦是上海人，35岁。该公司是上海一家外资企业的高级执行官，拥有一支由7人组成的小团队。艾伦在公司的表现非常出色，月最低工资和管理津贴，平均每月近3万元，去年年终奖金5万美元。
艾伦的妻子，护士，在一家城市医院工作，在税后收入约6500元。这两个人抚养了一个5岁的女儿。
目前，艾伦家庭拥有约100万家资产银行储蓄，价值30万股，股票仍处于亏损状态，基金产品10万户。这个家庭还有一个价值超过350万的当前住房，已经偿还了抵押贷款。在家庭费用方面，每月生活费约7000元，此外，儿童通常学习乐器，每月花费2000元，此外，家庭有一辆汽车，每月平均车费1500元。艾伦现在希望进一步了解低风险投资，并咨询财务计划员。
[财务目标]
要靠健全的投融资管理来赚更多的钱。
[财务分析]
艾伦议员认为，艾伦目前正处于一个很强的阶段，工作和收入都很好。在上海，月平均3万元是典型的中国家庭水平。此外，家庭没有住房抵押贷款、汽车贷款、父母等，负担很小。计算出的艾伦的家庭财务状况大致如下：
家庭收入：12月30,000元+5,000+6500元x12月=48.8百万
家庭年费：7000元x 2000年12月x 12月1500元x 12月=126000
年可支配收入：4 880万-126 000=362 000
房地产资产：350万
其他资产：100万30万=140万。
资产总额(汽车、家具等除外)：350万140万=460万
就艾伦家族而言，收入较高，支出相对较小，年可支配收入达30万以上，经济能力更为丰富。此外，房地产在家庭总资产中所占比例很大，占76.1%(350万/460万=76.1%)；此外，银行存款占总资产的比例相对较大，占21.7%(100万/460万=21.7%)。如果从财富的价值来看，艾伦的家庭财富现在更多地依赖于房产的增值和银行储蓄的增值，而银行的储蓄则是较低的“增值”资产配置。
[财务提案]
在这方面，财务规划师建议艾伦家族合理分配房地产以外的资金。建议是减少银行存款的比例，以其他高收益的方式进行投资。
目前，建议艾伦考虑配置一些风险较低的固定收益财务管理产品。例如，如果市场是热门的固定收益产品，投资10万元，年回报率为10%~13.5%。如果分配资本为50万，则每年可有11%的收入，即555，000本金和一年年底的利息收入，这是非常符合成本效益的。例如，这种固定收益投资，财务经理建议，它也适用于大多数工薪阶层，而中产家庭则用于中长期家庭资本配置。连续投资，收益其实并不比股市差。
此外，建议艾伦适当增加部分可支持性和海外投资保险等，一方面为家庭成员提供更多的保障，同时也是一项长期的价值投资。与国内政策相比，国内政策具有一定的成本效益优势。此外，海外保险单也包括在内，索赔额很低，重要的是现金价格有很高的价值(1210.10，12.80，1.07%)。也就是说，经过一段时间的投资后，可以拿出更多的资金。在收入方面，一些著名的投资型保险的长期平均收益率超过20%，这是一个很好的投资选择。一般来说，海外投资政策也可作为儿童教育基金的储备，为儿童的学习和工作奠定坚实的基础。
最后，提出艾伦应提高效率，避免平时无所事事。例如，分散的资金可以放在投资工具上，比如余额财宝(微博)，并享有一定的投资回报(目前的回报率为4%)。当基金积累到一定数额时，上述投资可以转化为获得较高的收益。这样，资金的连续滚动就可以提高盈利能力。
总的来说，财务经理认为，如果艾伦按推荐的方式进行资产重组，相信家族财富会更好、更稳定、更有价值，这将为未来的生活打下更好的基础。