今天是8月22日，由于LPR利率下降，市场对货币流动性看法趋于乐观。从LPR降幅来看，早先央行4000亿的MLF利率下调10个基点，而LPR的长短利率出现分化，1年以内下降5个基点，5年以上下降15个基点。这种不对称的降息，很显然利好房地产企业。但我们也要清醒的看到，实际上LPR利率和过去基准利率有所不同，LPR是银团的报价利率，在基准利率下，降息是因，而在LPR下，降息是果。5年期以上利率下降快于1年以下MLF利率，很可能是当前房地产信贷不振导致银行压低房贷利率。当前银行流动性是充沛的，只是房贷贷不出去，甚至于还有很多提前还房贷的。银行的生意是锦上添花的，很少有银行雪中送炭，你越是提前还钱，银行越是觉得你有钱，越是想要做房贷的生意。
板块上，今天新能源板块包括光伏风电有下滑。隆基绿能实控人的一致行动人被立案调查，隆基绿能说和自身无关，但前段时间芯片反腐带来的芯片产业波动还历历在目，所以投资人看见利空消息都是先割为净。风电出现比较明显的下挫，从去年到今年，我都是偏向光伏股，只不过当谈到新能源，我们肯定是光伏、风电、水电、储能一起说的。风电下跌是金风科技一则公告：2022年金风科技中期营业收入166.63亿元，同比下降8.09%；归属于上市公司股东的净利润19.20亿元，同比下降5.92%。利润下滑原因毋庸多言，我们之前文章里面特别讲过，你只要关注风电，就知道2021年是海上风电补贴并网的最后一年，而2020年是陆上风电补贴并网的最后一年。今年新装机的风电项目 ，补贴没了，使得很多风电投资迟滞。这个下降幅度总体上还是可控的，去年和前年都出现了风电抢装，政策补贴的时限推高了需求，在政策补贴退坡的情况下，风电股只下跌6%-8%，已经很不错了。
接下来1-2周，南方的高温将逐渐退潮，由北向南，大约到28号以后，全国大部分地区将回归正常，其中北方地区会有降雨，干旱也会缓解。高温退潮后，一些高温同步的炒作概念将会逐步降温，进入9月，传统消费旺季将重新到来，所以投资人适度关注酒类等消费股。
今天板块中游戏板块表现比较积极。个人认为游戏产业可能将从监管周期切换到行业发展上升周期。游戏产业的外部环境正在变好。游戏产业是典型高附加值产业，且游戏产业的产业外延非常丰富，虽然“玩物丧志”争议不断，社会存在不同的看法和观点是很正常的，但游戏产业监管总体上还是明确法律红线监管为主，比如内容分级制，一旦内容边界确定，游戏公司创作思路就会被打开。
汽车整车板块火爆。原因是国务院新能源汽车政策利好：其一是购置税免征延期到2023年底，其二免征车船税，消费税，路权和牌照指标等给予支持，其三市场化促进优胜劣汰。总体上新能源汽车的支持态度没有变，但投资人需要注意第三点，优胜劣汰说明当前市场上存在的新能源整车企业很多，未来可能会进入竞争期，投资人要随时关注市场变化。对于有些车企，是从零到N，比如造车新势力，但有些车企，是从N到N，他们原来燃油车时代就已经是主要汽车品牌，平移到新能源汽车领域，技术优势和市场份额优势都不明显。当然，投资人倾向于造车新势力投资，而我倾向于向整车上游的企业去找机会，尤其是当下的电池，未来的自动驾驶。
最后，今年新能源汽车看比亚迪，明年看谁会增速明显呢？