刚刚央行发布最新文件：自2022年3月1日起，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录.
现在，银行对于个人账户和企业账户的管理越来越严格了。你到银行存取大额现金，不是你相像的那样：“爱存就存，爱取就取”，要受许多规定限制的。
文件提出，金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的，应当开展尽职调查。
为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；
（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
不仅仅如此，2020年央行又发布了《大额现金管理试点的通知》（银发[2020]105号），可见国家对私户避税的零容忍。