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客户家庭情况：客户你妻子45岁，优先生48岁。我家里有个女儿，上高中二年级，要出国攻读学士学位。尤先生经营一家小型贸易公司，每年净收入400万元，为期五年多。尤太太拥有一家服装厂，每年净收入三百万元，为期六年。共有夫妻共有六套房产，一套用于住房，一套用于出租，两套供公司使用，两套闲置，总值高达3000万元。家庭流动资金只有300万元。尤太太负责家庭财产的规划，这是相对低调的，而且总是采取保守的投资方式。以丈夫和妻子的名义购买的财产全部购买，家庭不承担任何责任。大部分流动资金用于定期储蓄和购买财富管理产品。
财务管理目标：激活家庭固定资产，确保私营企业顺利转型和正常运作，同时规划子女教育基金和夫妻养老基金。
财务建议：
首先，夫妻双方都有大量的房地产，可以适当考虑以贷款的形式申请房地产抵押贷款(个人房地产抵押贷款)，用于民生银行的企业管理，以缓解现金流不足的问题。
第二，余女士和她的丈夫已经在公司参加了社会保险，这对夫妇计划在60岁退休。当我退休时，我的女儿是独立的，生活费用也降低了，但旅游、休闲、保健和医疗费用将继续增加，每月的开支约为80%。*金融网络保险专家建议适当的老年保险或定期投资，以补充养恤金。
第三，客户家庭是典型的三口之家，家庭收入主要来自夫妻独立经营的企业，女儿需要家庭支持完成学业，为了避免家庭重大风险，应事先利用保险杠杆原则，分别购买可保终身事故和大病保险也是非常必要的。
第四，由于客户女儿有两年内出国的计划，可以根据当时企业的资产，提前6个月准备出国留学资金。如果不能及时提供足够的资金，可以处理民生银行海外贷款业务，减轻资金压力。
第五，夫妻双方都是私营企业主，因此企业的经营状况对他们的家庭收入和资产结构有着显著的影响。因此，财务管理网络保险专家建议，应根据企业的管理和资本状况，随时调整重要资金的使用规划，定期(每季度)对家庭的总体财务规划进行审查和调整。