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2007年，赵先生32岁，妻子30岁，儿子只有两岁。家庭年收入100000元，花费6万元，存款200000元，还有购房计划。零售部门负责人刘丹宁认为，他的家庭规划应该集中在以下几个方面：
首先，赵先生的职业生涯属于建立阶段，有学龄前儿童，他在职业生涯中有几年的工作经验，他应该学习工作，充实自己。同时，要制定职业规划，确定今后工作的方向，目标是稳定增加家庭收入。
第二，赵先生的家庭年收入100000元，支出达6万元，太高了。因此，建议赵先生每年减少10%到20%不必要的开支，每年花掉4万元。
3.赵先生的200000元资产是银行存款。目前，存款利率相对较低。30000元的存款可以作为应急准备金，其余的投资回报率较高的股票也可以投资。基金与记账式国债，通常以股票及基金定投为主，整笔投资17万元，按年收益率为10%计算，每年将收入节余四万元继续投资，赵先生五年后将得到51.8万元左右。为保持资金流动性，五年后赵先生如购买80万房子(按房价的30%支付购房首付款24万元，其余56万资金向银行贷款，期限为20年)，如以房贷利率为6.273%计算，赵先生每月还款额为4100元。剩余27.8万元赵先生应以较高的预期报酬率来继续投资、完成子女教育规划及退休规划。保险方面，此时夫妻应该互以对方为受益人买