目前，我国寿险公司拒绝赔偿的案例中，有70%以上是由于疾病保险引起的。虽然其真实性难以验证，但在一定程度上说明了当前寿险业存在疾病保险，拒绝赔偿的情况占很大比例。究其原因，不仅是保险公司的责任不严，也是投保人不诚实的原因。
然而，并非所有受疾病保险的人都应拒绝支付赔偿。
在第一种情况下，推销员知道被保险人病了，但仍然为他自己的利益建立保险合同作出了贡献。
王先生于2006年11月7日因肝病住院。在此之前，一家人寿保险公司曾多次联系谢人推广保险，出院后不久，谢某一晋升保险王先生购买了长期人寿保险，保险期限为20年。一年后，王先生死于肝病。
保险公司拒绝解决索赔，理由是王先生故意不履行通知义务。，发现保单的签字日期是2006年11月20日，谢在推销员的报告中填写了“他是否见过被保险人”一栏，表明谢知道王先生病了，但没有向保险公司如实反映这一情况，使保险公司可以通过保险。
谢先生在保险业务中的行为是一种工作行为，它代表着保险公司。合同的顺利签订应视为保险公司受理王先生的保险申请，。
在第二起案件中，保险公司指定一家医院对被保险人进行体检，但没有发现被保险人生病。
2000年12月，李为女儿奇琪买了一份重大疾病保险。奇于2001年3月死于先天性心脏病。保险公司认为李的女儿在保险时患有先天性心脏病。李一定事先就知道了，但没有说实话，所以他拒绝付钱。李认为，在保险合同正式签订之前，保险公司的承保人带着女儿到指定医院进行体检，整个过程是按照保险公司规定的程序进行的，不存在欺诈和欺骗的可能性。此外，对她女儿的死亡没有任何病理反应。她不知道自己患有先天性心脏病，保险公司说不履行如实告知她的义务是不合理的。
，保险公司辩称，李知道自己的女儿病了，应该提供证据，但保险公司没有提供。在医学理论上，先天性心脏病的儿童可能没有明显的症状。被保险人在保险公司投保前，按照规定的程序在保险公司指定的医院进行体检，因体检偏离所造成的风险由保险公司承担。
在第三种情况下，所谓的“疾病”没有列入“政策”。2005年8月，持有人寿保险的周先生因住院无效而死亡。她的女儿赵向保险公司索赔，保险公司拒绝赔偿周未履行告知义务的责任，因为她多年前患上了自身免疫性溶血性贫血。
赵女士说，当她母亲投保时，她已经履行了如实告知的义务，并填写了保险单上所列的所有通知事项。，虽然周某在保险前患病，但该疾病不属于保险单所列原因，保险公司应承担赔偿责任。
保险合同的一项重要原则是最大诚信原则。保险公司“轻保险、重赔付”不符合诚实信用原则，即使发生保险事故后，也要对被保险人的住院记录进行全面调查，在各医院开展“二次保险”，这不符合诚实信用原则。投保人也要诚实守信，如实告知病史，不要有侥幸心理，否则就不值得损失。