中央财政五年投入专项扶贫资金。类=“FN-清除”
一个理性的投资母亲可能会建立良好的财务方式，抓住低购买资金、美元、灵活分配的机会，考虑中长期，为儿童和家庭实现高“经济实惠”的财务目标。
2018年，包括股票和股票基金在内的企业理财产品的配置建议占流动资产的35%，债券基金和银行财富管理产品等健全理财产品的50%，其余15%是黄金和货币基金等保守理财产品。
妈妈，2017年财务管理发生了新的变化。
1.母亲节财富管理的回报率约为5%。
在国内投资市场产品回报的背景下，本周，多家银行、网络和金融平台推出了当天的理财产品，专项活动预计将超过年利率的5%，比一般理财产品一般上下4%更具吸引力。一些网络财务管理平台还打出了“母亲理财”的口号，开展加息活动，购买金融商品退货现金凭证。鉴于这些理财产品的投资年限在1~2年之间，对于绝大多数母投资者来说，中心线融资机会机并没有丢失，家庭理财结构的灵活性值得关注。
二。从长远来看，家庭金融可能还不如分配一些美元。
许多母亲希望将来送孩子出国留学，她们也有出国旅游的爱好。此时，美元分配的重要性正在增加。自2015年底以来，美联储一直奉行提高利率的货币政策，这决定了美元的强劲走势，这与世界上许多国家和地区奉行的量化宽松货币政策大不相同。尽管2017年后美元指数已经走高，但它在未来两三年的强势地位不会改变。目前的低水平应该是家庭以美元进行长期投资的好机会。对货币基金、银行理财产品和QDII产品的美元投资，都是母亲们可以考虑的选择。美元资产的总体分配不超过家庭流动资产的30%。
3.除了为你的孩子买保险外，别忘了提前为你的养老金做准备。
在中国老年人日益增多的背景下，即使年轻的父母和母亲也应该处于危险之中，提前为他们的养老金做好准备。例如，一家大型保险企业推出了养老社区保险，购买后，可以享受相应的服务，半途而废。此外，现阶段还需要两类常规保险，第一种是妇女大病保险，因为中年妇女是高发人口，而且是儿童教育基金保险，为儿童的未来成长提供了保障。
母亲们也应该警惕投资误解。
误区1：只购买保守的理财产品，只购买货币基金、国债等产品。
即使是中年母亲也不必过于保守地进行投资，因为要克服通货膨胀是很难的，而且资产实际上也不安全。稳健的投资策略适用于大多数职业母亲。建议应考虑灵活性、收益率和风险，并根据各自的习惯和家庭资本的数量选择不同的分配。
神话2：被迫购买好股票，母群换股。
许多母亲的微信集团也是炒股集团，交流投资经验。然而，广州日报记者采访了一些业内人士，不建议母亲盲目投资股票。30年来，在整个股市中，散户投资者真正从个股的涨跌中赚到钱，并没有占大多数。大量的母亲和婴儿需要仔细的照顾，时间是有限的。为此，家庭流动资产的投资份额不应超过20%。如果你想进行创业投资，最好是购买混合基金，委托专人来管理他们的财务，并从中期和长期的总趋势中获得更稳定的回报。
误解3：买了太多功能重复的保险产品。
据“广州日报”进行的一项调查显示，许多城市的女性在成为母亲后担心会越来越多。很多人在保险公司的驱使下，购买了特别多的保险产品，因为他们担心自己的孩子将来得不到保障，而且其中许多人的功能会被重复。事实上，绝大多数的工作单位都为职工配备了基本的社会、医疗和养老保险。对于母亲自己来说，她们最需要增加购买意外伤害保险和大病保险，有备用动力，可以增加购买养老保险产品。拥有为孩子购买教育保险的备用权力，教育保险也可以被基金投资产品所取代。
不同的母亲，不同的经济安排。
案例1：四个年轻人的家庭。王女士和她的四口之家住在广州天河区106平方米的住宅里。两个孩子分别是2岁和7岁，夫妻约35岁，年薪约360000元，流动资产约320000元。
民生银行广州分行财富总监贺伟建议，家庭年消费应控制在150000元以内，并应投保大病保险和意外伤害保险。流动资产配置如下：5万元用于购买货币基金；100000元用于购买QDII或美元投资方向的货币基金产品；120000元用于购买股票基金；5万元用于购买普通银行的常规理财产品。
例2：中年三口之家。广州市海珠区罗氏三户人家居住面积110平方米，子女15岁，夫妻年龄约45岁，税后年薪500000元，家庭流动资产850000元。
民生银行广州分行财富总监贺伟建议，家庭年消费应限制在200000元以内，并购买意外伤害保险和养老保险。流动资产配置如下：5万元货币基金，200000元混合基金，100000元股票基金，母亲也要小心投资误区，100000元逐步购买黄金产品，其余基金购买美元投资导向产品。(出发地：21 CN新闻网)