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昨日，中国证券投资基金行业协会（以下简称“协会”）正式发布了《基金募集机构投资者适当性管理实施细则（试行）》（以下简称“指引”），发布六种业务参考模板，为基金行业实施中国证监会于2016年底发布的《证券和期货投资者适当性管理办法》（以下简称“办法”）提供指导。
明确的指导方针
准则的执行是一项长期的进程。为了逐步实现保护中小投资者的目标，本协会明确了"新的和旧的决定"在执行通知中的安排：从实施准则之日起，基金向新客户出售基金产品或服务，向旧客户出售或提供高于其原始风险水平的基金产品或服务，并实施这些措施的要求。向旧客户出售或提供不高于原始风险水平的基金产品或服务的人，应继续不受影响。
同时，协会鼓励招聘机构根据与客户回访、自我调查、评价等工作相结合的实际情况，对老顾客的适当管理作出适当的安排，不断总结经验，不断优化投资者的适当性管理制度。
协会还指出，基金募集机构应当在本指引发布之日起六个月内按照相关要求完成相关制度改造。交易投资者对开放式基金份额的适当性义务，参照中国证券业协会的相关适宜性和自律规则执行。
此外，为了配合指导方针的实施，协会还发布了6种业务参考模板，如投资者信息表、投资者风险评估问卷、基金产品或服务风险等级分类参考标准、投资者风险匹配通知和投资者确认函、风险失配警告函和投资者确认函、投资者转换表等。
统一基金业
据报道，目前我国已初步建立了投资者适度性规则体系，在多个金融产品市场上，银行财务管理、信托、证券、基金等都在不同层次上发布了相应的制度要求。
在基金业投资者适度管理方面，证券监督管理委员会于2007年发布了“证券投资基金销售适用性指引”，以规范公开发行基金的适宜性管理。该协会在2016年发布的“私募股权基金募集行为管理办法”也特别强调了在招聘环节中履行投资者适度匹配的义务。
协会有关负责人表示，“准则”按照“办法”规定的适用范围和职责范围，结合原有的业务规范，统一了基金业适当管理的具体要求，引导经营机构提高投资者保护的主动性和意识。
具体而言，这些指导方针体现了以下特点：一是引导行业落实措施的相关要求，统一公、私筹集资金适度管理的实施标准，加强对投资者的保护；二是落实筹资机构适度管理的主要职责，，鼓励筹资机构间有序竞争；三是充分尊重行业实际，简化操作步骤和流程，减轻机构投资者负担；四是破旧迎新；第五，鼓励事业单位稳步落实适度管理的新要求，不断总结经验，改进实施过程中的方法。附件1：基金筹集机构投资者适当管理实施准则(试行)
附件2：“基金筹集机构投资者适当管理准则”(试行)>起草指示
附表1/1：投资者基本信息表参考模板(自然人)
附表12：投资者基本资料表参考模板(机构)
附表1/3：投资者基本信息表参考模板（产品）。
附表2/1：基金投资者风险评估问卷参考模板（个人版本）
附表2/2：基金投资者风险评估问卷参考模板(机构版)
附表3：基金产品或服务风险等级分类参考标准
附表4：投资者类别及风险匹配通知及投资者确认信参考模板附表5：风险错配警告信及投资者确认参考模板附表6/1：投资者转换表格参考模板(专业至一般)附表6/2：投资者转换表格参考模版(一般转换)