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中国人寿激活卡激活-青年夫妻稳健理财

2022-04-04 22:38:57

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徐先生,34岁,是娄底一家公司的经理。今年10月,长沙一家新成立的类似公司通过猎头公司找到了徐先生,并有意吸引徐先生来长沙,税后月薪1万元,年终奖金5万元,并担任下一个部门的总经理。

徐先生的妻子赵女士,30岁,是娄底市的一名高中教师,月薪约3000元,现在已经怀孕两个月了。目前,许先生夫妇投资基金和理财产品约200000元,活期存款5万元,定期存款5万元。另外,现有两套物业,市价约为400000元。

夫妻双方都希望孩子出生后能把事业和生活搬到长沙,然后在长沙扎根。是房子还是房子?如何将现有资产变现和分配?这对夫妇仍然不知道如何恰当地搬动房子。

[财务诊断]

对许多人来说,搬回另一座城市并不容易。徐先生跳槽后,她的月薪是一万元,加上多年的教学经验,在长沙找一份月薪五千元的工作不是问题。两个人的日常生活费用是6000元,每月有9,000元的余款。除了徐先生每年50,000元的奖金外,扣除年底付给父母双方的2万元红包和保留的20万元左右的旅游基金,余额为1万元。

从家庭平衡的角度来看,徐先生有大量的家庭平衡资金,但缺乏合理的规划和利用,需要一个有效的财务规划,使家庭的财富得以转化。

[财务提案]

住房规划

当谈到长沙时,徐先生可能先租房子,以便对新公司进行彻底的调查,并确定他是否可以在新公司发展长期。其次,您可以了解房地产市场的价格,了解周围环境,交通是否方便,配套设施齐全。在买房子之前,一定要做全面的考虑,不能着急。
保险规划
对于家庭而言,医疗保险、意外伤害、养老保险是主要投保的险种,也是家庭的经济支柱。一旦出现疾病或意外,赔付的方式和金额都能支撑起整个家庭的经济和生 活。另一方面,在目前银行利息较低的现实下,花钱买些不很必要的保险,也不会实现所谓的投资价值。保险的主要功能还是保障,家庭选择有实际保障的保险,才 是适合家庭理财的好方式。

 

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