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南方养老金支援东北-巧用万能险规划中长期理财

2021-12-22 20:40:44

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巧用通用保险策划中长期财务管理

随着资本市场的频繁波动,越来越多的富裕家庭在理财目标的规划上趋于理性和务实,并开始将理财作为生命规划的重要组成部分。他们希望根据自己的职业规划、家庭消费安排、子女教育投资和未来养老金计划,制定合理的财务计划,选择合适的投资渠道或产品组合,承担可控制的投资风险。也就是说,通过短期、中期和长期的财务管理,有效地预见和规划现金流,提高生活水平,确保老年人和无忧无虑的终生生活质量稳定,从而实现创造财富、节约财富、继承财富的目标。

在各种金融工具中,具有收入保障和月复利计息的通用保险,由于其保障了财富安全和稳定的增值收入,非常适合作为帮助客户实现自己养老目标或子女教育目标的中长期金融工具。

2013年11月,新城人寿为专注于投资和财务管理的客户推出了批发通用双重保险“汇金资本”。汇金资本适合资金过剩,没有时间和精力进行其他投资的客户,希望在中长期内进行稳健的财务管理。“汇金资本”适用于资金过剩,没有时间和精力进行其他投资的客户,希望在中长期内进行良好的财务管理。

一般情况下,客户支付的普遍保险费并非全部计入个人账户进行投资增值,而是扣除公司的风险保护费和经营管理费用。新城“汇金资本”不从政策持有人处收取任何初始费用和风险保护费,客户只需每月支付8元的政策管理费,从而使客户投入的资金最大化到投资运营的通用账户中,这有利于极大地提高客户普遍账户的价值,帮助关注投资和财务管理的客户在资本市场、利润和波动性的起伏中,得到良好的奖励;短市场保护自己的投资,并继续保持收益的提高。

长期以来,中信人寿一直致力于为客户提供稳定而有吸引力的通用保险结算率,以帮助客户有效配置资产和中长期财务计划。据报道,汇金资本的账户资金主要投资于评级较高的基础设施债务计划、项目资产支持计划、房地产索赔计划等。选择优质的投资渠道,可以有效地保证安全稳定的高回报,产品的首次年度结算率已经达到5.1%。由于普遍账户价值的每月结算和复合利息的积累,中长期持有带来的长期滚动收入将相当可观,特别是“汇金资本”等结算利率较高的产品,能够更好地满足客户中长期储蓄和资产增值的财务目标,非常适合富裕家庭进行养老金、教育等中长期财务规划,这也是应对通货膨胀的好选择。

年满30天至65岁的客户可投保中信汇金资本(Citic Huijin Capital)10年。5年保险后,免收部分提款或退款;享受死亡保护和全额保险福利;10年后,也有年金转换权,可选择以全期保险作为支付保险费,购买新城当时提供的可转换年金保险,作为抚恤金补助或子女教育费。

35岁的张先生已经完成了他的职业生涯,有了稳定和持续的高收入,并积累了一笔钱来计划未来的养老金需求和子女的教育费用。他知道,赚到正确的钱而不是最多的钱是人生的智慧,财务管理的真正意义是妥善规划自己的资产,使每一笔投资都能有效地解决自己的实际问题。为了兼顾保护和投资,张先生一次向新城“汇金资本”投入500000元。按中间结算率计算,张先生“汇金资本”的账户价值五年内将达到620000元以上,十年内张先生的“汇金资本”账户价值将超过770000元。

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