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曾几何时，人寿保险和财务管理的理念开始渗透到上海人的生活中，越来越多的市民进行了零距离接触。人们意识到合理的人寿保险投资对家庭生活是多么重要。过去，为了预防灾难、防止衰老、预防疾病等原因，人们宁愿在负利润的背景下把钱存入银行，但现在，通过新的财务管理方法，激活家庭资产，使现有的储蓄既能为现在的生活服务，又能满足未来的一些需要，这无疑是一个明智的举动，也是上海出现“人寿保险投资和财务管理”概念的原因。人寿保险财务管理就是要转变观念，安排好资产，学会花少量的钱去买大件东西，以保护未来。
资金安全
投融资管理的前提是保证本金的安全，保证投资资产和现有财富的安全是第一位的。人寿保险无疑是最好的选择。它可以根据每个家庭的具体情况，如组成、生命周期、成长阶段、经济收入、债务状况和个性化需求等，根据每个家庭组成、生命周期、成长阶段、经济收入、债务状况和个性化需求的具体情况，制定最合适的保险方案。一旦发生意外，投资者的财富会缩水，原有的生活水平会下降，家庭经济也会陷入困境，因此，任何明智的投资者都会非常重视对自己和家人的保护。普通的投资是用一美元赚几美分，人寿保险用几美分来保证这一美元的安全。特别是股利保险是一种非利率敏感产品，是抵御通货膨胀的好方法。
投资专业
因为大多数人都不是天生的金融专家，没有足够的时间去研究金融市场，识别、选择股票、基金、债券等投资工具无疑是大多数人面临的一个大问题。而人寿保险作为一种金融工具，对股利保险、保险等保险产品的金融功能的选择，等于将资金交给保险公司的专家操作，具有专家理财的优势，资金规模庞大，可以使人们获得理想的收入，节省宝贵的时间，给家庭、投资者没有时间，缺乏精力来处理资产。
人寿保险避税
保险的免税功能也值得投资者关注。与其他金融工具相比，人寿保险不征收个人所得税，当然没有利息税、印花税、契税等，这无疑是可以接受的。
目前，在发达国家和地区，个人人寿保险已经成为家庭金融的重要组成部分，尤其是投资型保险。在欧洲和北美，超过80%的人口在家族财富管理体系中拥有分红保险，东南亚和香港高达90%。通过人寿保险，可以实现家庭理财的动机和目的，相信在不久的将来，人寿保险融资将成为更多的人的选择。(东方)